資本市場波動將調(diào)節(jié)理財需求結(jié)構(gòu)，在我國GDP增長的大背景下，理財需求不會萎縮，這正是對信托產(chǎn)品有利的因素。資本市場波動對信托產(chǎn)品結(jié)構(gòu)同樣產(chǎn)生影響，證券類產(chǎn)品下降，但是其他類產(chǎn)品上升，總體上仍是理財需求分配的問題。

        由于信托是綜合經(jīng)營牌照，產(chǎn)品的與時俱進可在一定程度上解決理財需求外流的問題。2007年，銀行新股申購類理財產(chǎn)品平均年收益率高達18.5%；2008年1月、2月、3月份銀行新股申購類理財產(chǎn)品平均年收益率分別為17.15%、12.62%、12.21%。目前可以看到信托產(chǎn)品由新股申購、投資基金等轉(zhuǎn)向收益相對穩(wěn)定的貸款類信托。

        在新“一法兩規(guī)”的影響下，信托公司的生存模式將日漸分成4類。在行業(yè)成長期內(nèi)，如要取得超額收益，公司必須有超越行業(yè)平均增速的能力，兼有客戶渠道和投資渠道的信托公司才具備上述能力。值得注意的是，中信信托和平安信托均因集團綜合經(jīng)營實力擁有較強的客戶渠道和投資渠道，但是中信信托在中信集團內(nèi)的地位相對獨立，因此借安信信托上市可實現(xiàn)信托產(chǎn)業(yè)的作大作強。隨著信托公司上市步伐加快，借助資本市場成為信托公司作大作強的另一途徑。